近年來,受國際國内複雜(zá)形勢影響,經濟犯罪呈現出一(yī)系列新情況新特點,尤其是随着網絡技術的快速發展和經濟新業态的相繼湧現,非法集資(zī)犯罪對社會、對人民群衆有着極大(dà)的危害。
傳統非法吸收資(zī)金十種手段
一(yī)是不具有房産銷售的真實内容或者不以房産銷售為主要目的,以返本銷售、售後包租、約定回購、銷售房産份額等方式非法吸收資(zī)金的;
二是以轉讓林權并代為管護等方式非法吸收資(zī)金的;
三是以代種植(養殖)、租種植(養殖)、聯合種植(養殖)等方式非法吸收資(zī)金的;
四是不具有銷售商(shāng)品、提供服務的真實内容或者不以銷售商(shāng)品、提供服務為主要目的,以商(shāng)品回購、寄存代售等方式非法吸收資(zī)金的;
五是不具有發行股票(piào)、債券的真實内容,以虛假轉讓股權、發售虛構債券等方式非法吸收資(zī)金的;
六是不具有募集基金的真實内容,以假借境外(wài)基金、發售虛構基金等方式非法吸收資(zī)金的;
七是不具有銷售保險的真實内容,以假冒保險公司、僞造保險單據等方式非法吸收資(zī)金的;
八是以投資(zī)入股的方式非法吸收資(zī)金的;
九是以委托理财的方式非法吸收資(zī)金的;
十是利用民間“會”、“社”等組織非法吸收資(zī)金的。
主要有以下(xià)三種危害:
一(yī)是嚴重擾亂金融秩序。非法集資(zī)以高回報為誘餌,假借各種名目騙取資(zī)金,涉及的資(zī)金量大(dà),涉及面廣,嚴重沖擊正規金融合法業務,嚴重擾亂了社會主義市場經濟秩序,影響金融市場的健康發展。
二是嚴重損害群衆利益。非法集資(zī)案件高頻(pín)發,具有很強的欺騙性、誘惑性,導緻涉案集資(zī)參與人人數衆多,其中(zhōng)中(zhōng)老年人占較大(dà)比例。由于案件偵辦和追贓挽損難度大(dà),集資(zī)參與人可能血本無歸。
三是嚴重影響社會安全。非法集資(zī)損害了政府的聲譽和形象。非法集資(zī)活動往往以“響應國家政策”等名義,行違法犯罪之實,既影響了國家政策的貫徹執行,又(yòu)損害了政府形象,更增加各地政府維穩壓力。
【公安部門建議】
記牢“三看三思三不要”
三看:
一(yī)看是否取得工(gōng)商(shāng)營業執照;
二看是否取得金融監管部門的批準文書(shū),理财産品是否在其批準的經營範圍内;
三看資(zī)金投向領域是否安全可靠。
三思:
一(yī)思是否真正了解該産品及市場行情;
二思理财産品是否符合市場經營規律;
三思自身經濟實力是否具備抗風險能力。
三不要:
一(yī)不要盲目相信造勢宣傳,因為他們往往拉大(dà)旗作虎皮;
二不要盲目相信熟人介紹、專家推薦,因為他們也可能被騙了;
三不要因高利誘惑盲目投資(zī),違背市場規律的高息背後往往就是陷阱。
來源:遼甯省公安廳